The post has been translated automatically. Original language: Russian
Project Overview
Our platform revolutionizes mortgage workflows for lending institutions and mortgage brokers, automating and simplifying key processes from loan origination to underwriting and closing. Built with the flexibility to handle diverse user roles—from loan officers to administrators—it offers tools designed to reduce manual work, improve accuracy, and streamline compliance.
1. Main Dashboard (Pipeline)
The Dashboard serves as the user’s central hub. It displays loans based on the user's role:
- Team Leaders can view loans for their entire team.
- Administrators see all loans processed within the company.
- Team Members can track their personal portfolio.
The Pipeline links directly to this dashboard, providing a clear, organized view of all active and archived loans, with filters for easy navigation. At the top of the Pipeline, a summary section provides an overview of loan statistics based on their current statuses. This ensures that all users, regardless of role, have quick access to relevant loan information.
2. QuickPricer Tool (Right Sidebar)
QuickPricer is a critical component that automates the loan selection and pricing process. Users input essential loan parameters, such as:
- Loan Purpose, Loan Type, FICO Score, Purchase Price, LTV, and Down Payment.
- Further details like DTI, Property Type, Product Type, and Underwriting System.
Based on these inputs, the tool generates a list of available mortgage programs that meet the specified criteria. Users can:
- Select a program immediately or save a preliminary loan record to decide later.
- Once a program is selected, QuickPricer presents detailed calculations based on the selected program and input data, helping users make informed decisions quickly.
- The tool also allows MISMO file imports, bypassing the manual input process and leading users directly to the imported loan’s details page.
3. Loan Pricing Information Page
Once a loan is created, users access the Loan Pricing Information page, an extended version of QuickPricer. Here, they can:
- Refine the loan details.
- Use the Get Pricing button to view programs matching the loan’s characteristics.
Alternative view:
- Finalize loan pricing or select a mortgage program, which can then be submitted for further processing.
4. Loan Details Page & Tabs
The Loan Details Page offers a comprehensive view of all loan-related documents and processes, broken down into specific tabs for better organization:
- Loan Details: This tab includes key loan data, such as: Loan structure, monthly payments, property information, and program options.
- 1003: Displays the full 1003 mortgage application form, enabling users to review or edit information.
- Loan Estimate (LE): Users input and review estimated fees and costs, segmented from A to H, ensuring all fee details are covered for compliance.
- Loan Submission: This tab allows users to upload necessary documents and submit the loan for underwriting, with a customizable checklist to ensure document completeness.
- AUS (Automated Underwriting System): Integrated with both Fannie Mae and Freddie Mac, this tab allows users to select an underwriting provider, input details, and obtain the underwriting certificate. If the loan does not meet requirements, the platform provides a detailed list of missing or incorrect data.
- Documents: Users can access all documents related to the loan, with the ability to filter manually uploaded documents or system-generated ones.
- Appraisal: This tab manages the appraisal process, with fields for contact details, appraisal type, and comments on order status. The user can submit an appraisal request directly.
- Notifications: This tab aggregates all notifications related to the loan, including document uploads, approval statuses, and deadline warnings.
- CD (Closing Disclosure): An interactive form for managing all the information related to Closing Disclosures, ensuring that all regulatory requirements are met.
- Closing Request: A detailed tab with sections for submitting final closing requests, completing the loan process.
5. Left Sidebar Components
The left sidebar includes critical tools for navigation and user productivity:
- Pipeline: Direct access to the main dashboard with all active loans.
- QuickPricer: Opens the right sidebar, where users can quickly calculate and price loans.
- Tenant Configurator: An admin-only tool (detailed below).
- Recent Files: A list of recently accessed loans, allowing users to quickly return to ongoing work.
6. Tenant Configurator
The Tenant Configurator is an administration tool available only to administrators. It allows for the full customization of the platform to suit the needs of each lending institution or broker.
- Main Tab: Administrators configure access rights, default field values, and settings for user roles such as Broker Admin, Loan Officer, Processor, and others.
- User Assignment: Roles are assigned to users, defining their permissions and access levels.
- My Team: Administrators manage team information displayed in the My Lender Team modal, including user roles, emails, and contact numbers.
- Loan Submission Checklist: A customizable checklist for the Loan Submission tab on the Loan Details page, allowing lenders to ensure all necessary documents are uploaded for underwriting.
- Settlement Agents: This tab stores data on settlement agents, which can be imported or entered manually. These agents are used in the CD and Closing Request tabs.
- Available Tabs: Administrators choose which tabs to display in the Loan Details and Tenant Configurator pages, providing flexibility for different workflows.
- Services: This tab sets the default MI (Mortgage Insurance) providers and stores login credentials for using the service.
This platform offers a comprehensive, user-friendly solution that automates and streamlines the mortgage process, from pricing to underwriting and closing. With flexible tools for both individual users and administrators, we simplify complex mortgage workflows while ensuring compliance and efficiency. Integration with industry standards like MISMO and major underwriting systems makes it a versatile tool for lending institutions and brokers.
Обзор проекта
Наша платформа революционизирует рабочие процессы по ипотечным кредитам для кредитных учреждений и ипотечных брокеров, автоматизируя и упрощая ключевые процессы от выдачи кредита до андеррайтинга и закрытия. Созданный с учетом гибкости работы с различными ролями пользователей — от кредитных инспекторов до администраторов — он предлагает инструменты, позволяющие сократить объем ручной работы, повысить точность и упростить соблюдение требований.
1. Главная панель мониторинга (конвейер)
Панель мониторинга служит центральным узлом для пользователя. Она отображает кредиты в зависимости от роли пользователя:
- Руководители групп могут просматривать займы для всей своей команды.
- Администраторы могут просматривать все займы, обработанные в компании.
- Члены команды могут отслеживать свое личное портфолио.
Конвейер напрямую связан с этой информационной панелью, предоставляя четкое, упорядоченное представление всех активных и архивных займов с фильтрами для удобства навигации. В верхней части раздела "Сводная информация" представлен обзор статистики кредитов на основе их текущего состояния. Это гарантирует, что все пользователи, независимо от их роли, будут иметь быстрый доступ к соответствующей информации о кредитах.
2. Инструмент быстрого определения цены (правая боковая панель)
QuickPricer - это важнейший компонент, который автоматизирует процесс выбора кредита и определения цены. Пользователи вводят основные параметры кредита, такие как:
- Цель кредита, тип кредита, рейтинг FICO, цена покупки, LTV и первоначальный взнос.
- Более подробную информацию, такую как DTI, тип недвижимости, Тип продукта и система андеррайтинга.
На основе этих данных инструмент формирует список доступных ипотечных программ, соответствующих указанным критериям. Пользователи могут:
- Выбрать программу сразу или сохранить предварительную запись о кредите, чтобы принять решение позже.
- Как только программа выбрана, QuickPricer предоставляет подробные расчеты на основе выбранной программы и введенных данных, помогая пользователям быстро принимать обоснованные решения.
- Инструмент также позволяет импортировать файлы MISMO, минуя процесс ручного ввода и выводя пользователей непосредственно на страницу сведений об импортированном кредите.
3. Страница с информацией о ценах на кредиты
После создания кредита пользователи получают доступ к странице с информацией о ценах на кредиты, расширенной версии QuickPricer. Здесь они могут:
- Уточнить детали кредита.
- Используйте кнопку "Узнать цены", чтобы просмотреть программы, соответствующие характеристикам кредита.
Альтернативный вид:
- Уточните стоимость кредита или выберите ипотечную программу, которую затем можно отправить на дальнейшую обработку.
4. Страница сведений о кредите и вкладки
На странице сведений о кредите представлен полный обзор всех документов и процессов, связанных с кредитом, с разбивкой по конкретным вкладкам для лучшей организации:
- Сведения о кредите: Эта вкладка содержит ключевые данные о кредите, такие как структура кредита, ежемесячные платежи, информация о недвижимости и параметры программы.
- 1003: Отображает полную форму заявки на ипотеку по программе 1003, позволяя пользователям просматривать или редактировать информацию.
- Оценка кредита (LE): Пользователи вводят и просматривают расчетные комиссии и расходы, сегментированные от A до H, чтобы убедиться, что все данные о комиссиях указаны в соответствии с требованиями.
- Отправка кредита: Эта вкладка позволяет пользователям загружать необходимые документы и отправлять кредит на оформление с помощью настраиваемого контрольного списка для обеспечения полноты документов.
- AUS (Автоматизированная система андеррайтинга): Эта вкладка, интегрированная как с Fannie Mae, так и с Freddie Mac, позволяет пользователям выбрать поставщика андеррайтинга, ввести данные и получить сертификат андеррайтинга. Если кредит не соответствует требованиям, платформа предоставляет подробный список отсутствующих или неверных данных.
- Документы: Пользователи могут получить доступ ко всем документам, связанным с кредитом, с возможностью фильтрации документов, загруженных вручную или сгенерированных системой.
- Оценка: Эта вкладка управляет процессом оценки с полями для контактных данных, типа оценки и комментариев к статусу заказа. Пользователь может напрямую отправить запрос на оценку.
- Уведомления: На этой вкладке собраны все уведомления, связанные с кредитом, включая загрузку документов, статусы одобрения и предупреждения о сроках.
- CD (Closing Disclosure): Интерактивная форма для управления всей информацией, связанной с раскрытием информации о закрытии, обеспечивающая соблюдение всех нормативных требований.
- Запрос на закрытие: Подробная вкладка с разделами для отправки окончательных запросов на закрытие, завершения процесса получения кредита.
5. Компоненты боковой панели слева
Левая боковая панель содержит важные инструменты для навигации и повышения производительности пользователей:
- Конвейер: прямой доступ к главной панели мониторинга со всеми активными кредитами.
- QuickPricer: Открывает правую боковую панель, где пользователи могут быстро рассчитать и оценить стоимость кредитов.
- Конфигуратор арендаторов: инструмент, доступный только администратору (подробно описано ниже).
- Последние файлы: Список недавно предоставленных займов, позволяющий пользователям быстро вернуться к текущей работе.
6. Конфигуратор клиентов
Конфигуратор клиентов - это инструмент администрирования, доступный только администраторам. Он позволяет полностью настроить платформу в соответствии с потребностями каждого кредитного учреждения или брокера.
- Главная вкладка: Администраторы настраивают права доступа, значения полей по умолчанию и параметры для ролей пользователей, таких как Администратор брокера, кредитный специалист, обработчик и другие.
- Назначение пользователей: Роли назначаются пользователям, определяя их права и уровни доступа.
- Моя команда: Администраторы управляют информацией о команде, отображаемой в режиме "Моя команда кредиторов", включая роли пользователей, электронные письма и контактные телефоны.
- Контрольный список для подачи заявки на получение кредита: Настраиваемый контрольный список для вкладки "Подача заявки на получение кредита" на странице сведений о кредите, позволяющий кредиторам убедиться, что все необходимые документы загружены для оформления.
- Агенты по расчетам: На этой вкладке хранятся данные об агентах по расчетам, которые можно импортировать или ввести вручную. Эти агенты используются на вкладках CD и Запрос на закрытие.
- Доступные вкладки: Администраторы выбирают, какие вкладки отображать на страницах "Сведения о кредите" и "Конфигуратор арендатора", что обеспечивает гибкость для различных рабочих процессов.
- Услуги: На этой вкладке устанавливаются поставщики услуг MI (ипотечного страхования) по умолчанию и хранятся учетные данные для входа в систему для использования услуги.
Эта платформа предлагает комплексное, удобное в использовании решение, которое автоматизирует и упрощает процесс оформления ипотеки - от определения цены до андеррайтинга и закрытия. Благодаря гибким инструментам как для отдельных пользователей, так и для администраторов, мы упрощаем сложные процессы оформления ипотечных кредитов, обеспечивая при этом соответствие требованиям и эффективность. Интеграция с отраслевыми стандартами, такими как MISMO, и основными системами андеррайтинга, делает его универсальным инструментом для кредитных учреждений и брокеров.
Share
