Как это было? За 2023 год казахстанские предприниматели привлекли более 5 млрд тенге на развитие своего бизнеса от частных инвесторов без залога за 48 часов.

Сделали они это достаточно легко и просто.

Как они это сделали? Пожалуй, наиболее частый вопрос, волнующий предпринимателей: «Где взять средства на развитие бизнеса?»

Оформить займ на развитие бизнеса часто бывает очень сложно даже под высокий процент. Банки требуют залогового обеспечения, которого у малого и среднего бизнеса может и не быть.

Получается замкнутый круг, ты предприниматель и уже есть какие то активы и обороты, но чтобы стать привлекательным для банком, то тебе надо дорасти.

Однако, с появлением краудлендинговых платформ, ситуация начала меняться в лучшую сторону. 

Предпринимателям открылась возможность “Не банковского” финансирования. Они смогли пополнять свой оборот, закупать сырье и рассчитываться с поставщиками, используя прямое финансирование от частных инвесторов.

Одним из примеров таких платформ является компания InvestRoom, которая помогла предпринимателям привлечь 5 млрд тенге без залога.

Сейчас на рынке четыре лицензированные платформы, которые могут выдавать займы бизнесу  InvestRoom, Ikapitalist, GoCrawd и Proportunity, все они являются резидентами AstanaHub и Международного Финансового центра.

Обычно через краудлендинговую платформу можно привлечь деньги для пополнения оборотных средств компании, исполнения контракта, участия в тендере и закупа товара. Все это краткосрочные займы, не превышающие 50 - 100 млн тенге, со сроком не более 1 года.

Ставки выше, чем в банках, и колеблются в среднем от 28 до 48% годовых. Но при этом финансирование они получают очень быстро, в среднем на оформление уходит от 48 до 72 часов, и все это без залога. Но конечно же, все   зависит от продукта, срока на рынке, оборотов компании и кредитной истории.

Кроме того, заемщик платит площадке комиссию за услуги. В Investroom она сейчас равна 4,5%.

За последний год компания Investroom на своей платформе профинансировала 125 предпринимателей на более чем 5 млрд тенге без залога за 48 часов. 

Все предприниматели расширили свои линейки товаров, увеличили объемы производства, наняли новых специалистов, закупили станки и масштабировались на новые рынки.

Схема работы площадки проста и прозрачна: платформа проверяет компанию-заемщика, оценивает его финансовое состояние, кредитную нагрузку, платежеспособность. Все делается в режиме онлайн, а заявка рассматривается в течение 1-3 рабочих дней.

У каждой инвестиционной платформы практически одинаковые критерии отбора заемщиков. Получить заем могут ИП и ТОО, которые работают не менее 12 месяцев, имеют хорошую кредитную историю. Обязательно проверяются финансовые показатели бизнеса: выручка и прибыль. Также всегда учитываются уже имеющиеся кредиты и уровень долговой нагрузки.

Также очень важно на что будут направлены полученные средства. Предполагаемые расходы обязательно должны соответствовать стратегии бизнеса и иметь разумное обоснование. Например, можно направить средства на масштабирование бизнеса, закупку оборудования или увеличение оборота.

Процесс включает несколько шагов:

1. Выбрать площадку InvestRoom, Ikapitalist, GoCrawd или Proportunity  – сравнить проценты и условия, подумать над суммой займа.
2. Зарегистрироваться на платформе и заполнить данные в личном кабинете.
3. Заполнить заявку и ждать одобрения.
4. В случае одобрения, вы получите сумму на свой счет.

На всех этих этапах компанию ведет персональный менеджер, который ответит на все вопросы и поможет разобраться с правилами работы площадки.

Если деньги в срок не возвращаются, то к заемщику применяются штрафные санкции, прописанные в договоре – это могут быть штрафы, пени, неустойка. Если долг не будет погашен добровольно, то кредиторы вправе требовать возврата средств через суд.

В любом случае, дефолт не выгоден никому, поэтому площадка тщательно проверяет заемщиков, чтобы снизить его риски.

Ранее Оспанов Мурат рассказывал принципы работы Investroom в гостях у Батыра Елемеса

Как инвестировать в бизнес от 50 000 тенге? Выиграй поездку в Шымбулак от Investroom Батырхан Елемес

Писарева Елизавета рассказывает редактору Bluescreen, с какими предпринимателями работает Investroom. 

https://youtu.be/M6PmMQsXGqs 

Чтобы подать заявку на финансирование  https://investroom.kz/business

Подписывайтесь на наш Телеграмм - канал чтобы быть в курсе последних новостей платформы и рынка краудлендинга! https://t.me/investroomland