Обзор проекта

Наша платформа революционизирует рабочие процессы по ипотечным кредитам для кредитных учреждений и ипотечных брокеров, автоматизируя и упрощая ключевые процессы от выдачи кредита до андеррайтинга и закрытия. Созданный с учетом гибкости работы с различными ролями пользователей — от кредитных инспекторов до администраторов — он предлагает инструменты, позволяющие сократить объем ручной работы, повысить точность и упростить соблюдение требований.

1. Главная панель мониторинга (конвейер)

Панель мониторинга служит центральным узлом для пользователя. Она отображает кредиты в зависимости от роли пользователя:

• Руководители групп могут просматривать займы для всей своей команды.
• Администраторы могут просматривать все займы, обработанные в компании.
• Члены команды могут отслеживать свое личное портфолио.

Конвейер напрямую связан с этой информационной панелью, предоставляя четкое, упорядоченное представление всех активных и архивных займов с фильтрами для удобства навигации. В верхней части раздела "Сводная информация" представлен обзор статистики кредитов на основе их текущего состояния. Это гарантирует, что все пользователи, независимо от их роли, будут иметь быстрый доступ к соответствующей информации о кредитах.

2. Инструмент быстрого определения цены (правая боковая панель)

QuickPricer - это важнейший компонент, который автоматизирует процесс выбора кредита и определения цены. Пользователи вводят основные параметры кредита, такие как:

• Цель кредита, тип кредита, рейтинг FICO, цена покупки, LTV и первоначальный взнос.
• Более подробную информацию, такую как DTI, тип недвижимости, Тип продукта и система андеррайтинга.

На основе этих данных инструмент формирует список доступных ипотечных программ, соответствующих указанным критериям. Пользователи могут:

• Выбрать программу сразу или сохранить предварительную запись о кредите, чтобы принять решение позже.

• Как только программа выбрана, QuickPricer предоставляет подробные расчеты на основе выбранной программы и введенных данных, помогая пользователям быстро принимать обоснованные решения.

• Инструмент также позволяет импортировать файлы MISMO, минуя процесс ручного ввода и выводя пользователей непосредственно на страницу сведений об импортированном кредите.

3. Страница с информацией о ценах на кредиты

После создания кредита пользователи получают доступ к странице с информацией о ценах на кредиты, расширенной версии QuickPricer. Здесь они могут:

• Уточнить детали кредита.

• Используйте кнопку "Узнать цены", чтобы просмотреть программы, соответствующие характеристикам кредита.

Альтернативный вид:

• Уточните стоимость кредита или выберите ипотечную программу, которую затем можно отправить на дальнейшую обработку.

4. Страница сведений о кредите и вкладки

На странице сведений о кредите представлен полный обзор всех документов и процессов, связанных с кредитом, с разбивкой по конкретным вкладкам для лучшей организации:

• Сведения о кредите: Эта вкладка содержит ключевые данные о кредите, такие как структура кредита, ежемесячные платежи, информация о недвижимости и параметры программы.

• 1003: Отображает полную форму заявки на ипотеку по программе 1003, позволяя пользователям просматривать или редактировать информацию.

• Оценка кредита (LE): Пользователи вводят и просматривают расчетные комиссии и расходы, сегментированные от A до H, чтобы убедиться, что все данные о комиссиях указаны в соответствии с требованиями.

• Отправка кредита: Эта вкладка позволяет пользователям загружать необходимые документы и отправлять кредит на оформление с помощью настраиваемого контрольного списка для обеспечения полноты документов.

• AUS (Автоматизированная система андеррайтинга): Эта вкладка, интегрированная как с Fannie Mae, так и с Freddie Mac, позволяет пользователям выбрать поставщика андеррайтинга, ввести данные и получить сертификат андеррайтинга. Если кредит не соответствует требованиям, платформа предоставляет подробный список отсутствующих или неверных данных.

• Документы: Пользователи могут получить доступ ко всем документам, связанным с кредитом, с возможностью фильтрации документов, загруженных вручную или сгенерированных системой.

• Оценка: Эта вкладка управляет процессом оценки с полями для контактных данных, типа оценки и комментариев к статусу заказа. Пользователь может напрямую отправить запрос на оценку.

• Уведомления: На этой вкладке собраны все уведомления, связанные с кредитом, включая загрузку документов, статусы одобрения и предупреждения о сроках.
• CD (Closing Disclosure): Интерактивная форма для управления всей информацией, связанной с раскрытием информации о закрытии, обеспечивающая соблюдение всех нормативных требований.

• Запрос на закрытие: Подробная вкладка с разделами для отправки окончательных запросов на закрытие, завершения процесса получения кредита.

5. Компоненты боковой панели слева

Левая боковая панель содержит важные инструменты для навигации и повышения производительности пользователей:

• Конвейер: прямой доступ к главной панели мониторинга со всеми активными кредитами.
• QuickPricer: Открывает правую боковую панель, где пользователи могут быстро рассчитать и оценить стоимость кредитов.
• Конфигуратор арендаторов: инструмент, доступный только администратору (подробно описано ниже).
• Последние файлы: Список недавно предоставленных займов, позволяющий пользователям быстро вернуться к текущей работе.

6. Конфигуратор клиентов

Конфигуратор клиентов - это инструмент администрирования, доступный только администраторам. Он позволяет полностью настроить платформу в соответствии с потребностями каждого кредитного учреждения или брокера.

• Главная вкладка: Администраторы настраивают права доступа, значения полей по умолчанию и параметры для ролей пользователей, таких как Администратор брокера, кредитный специалист, обработчик и другие.

• Назначение пользователей: Роли назначаются пользователям, определяя их права и уровни доступа.

• Моя команда: Администраторы управляют информацией о команде, отображаемой в режиме "Моя команда кредиторов", включая роли пользователей, электронные письма и контактные телефоны.

• Контрольный список для подачи заявки на получение кредита: Настраиваемый контрольный список для вкладки "Подача заявки на получение кредита" на странице сведений о кредите, позволяющий кредиторам убедиться, что все необходимые документы загружены для оформления.

• Агенты по расчетам: На этой вкладке хранятся данные об агентах по расчетам, которые можно импортировать или ввести вручную. Эти агенты используются на вкладках CD и Запрос на закрытие.

• Доступные вкладки: Администраторы выбирают, какие вкладки отображать на страницах "Сведения о кредите" и "Конфигуратор арендатора", что обеспечивает гибкость для различных рабочих процессов.

• Услуги: На этой вкладке устанавливаются поставщики услуг MI (ипотечного страхования) по умолчанию и хранятся учетные данные для входа в систему для использования услуги.

Эта платформа предлагает комплексное, удобное в использовании решение, которое автоматизирует и упрощает процесс оформления ипотеки - от определения цены до андеррайтинга и закрытия. Благодаря гибким инструментам как для отдельных пользователей, так и для администраторов, мы упрощаем сложные процессы оформления ипотечных кредитов, обеспечивая при этом соответствие требованиям и эффективность. Интеграция с отраслевыми стандартами, такими как MISMO, и основными системами андеррайтинга, делает его универсальным инструментом для кредитных учреждений и брокеров.