Страховые агентства сталкиваются с уникальными проблемами в области маркетинговой аналитики, которые требуют специализированных решений. 

• Различные источники данных — от CRM и рекламных платформ до офлайн—продаж и взаимодействия с агентами - требуют больших ресурсов и часто приводят к ошибкам. 
• Сложные поисковые операции с покупателями, охватывающие множество цифровых и офлайновых точек соприкосновения, усложняют атрибуцию и препятствуют точной оптимизации кампании. 
• И, наконец, расчет стоимости жизни клиента (CLV) требует интеграции данных о продлениях, претензиях и возможностях перекрестных продаж, часто в разрозненных системах. 

В этом руководстве представлены 5 лучших программ для анализа страховой деятельности, разработанных для решения этих конкретных задач. Вместе эти инструменты создают синергетический подход, предоставляя страховым агентствам возможности для интеграции данных, создания бизнес-аналитики, совершенствования анализа эффективности и получения практических рекомендаций для роста.

Лучше всего подходит для управления лидами, анализа взаимодействия с клиентами и автоматизации рабочих процессов.

Ценообразование: От 15 долларов в месяц.

Рейтинг G2: 4.4

HubSpot - это платформа маркетинговой аналитики и CRM, которая помогает страховым компаниям управлять и анализировать свои маркетинговые усилия, улучшая отношения с клиентами.

• Аналитика маркетинговых кампаний: отслеживание таких показателей, как количество кликов, коэффициент конверсии и источники потенциальных клиентов в кампаниях электронной почты, рекламе и социальных сетях. Страховые агентства могут определить, какие кампании привлекают больше всего запросов о страховании, и оптимизировать усилия для достижения максимальной рентабельности инвестиций.
• Отслеживание и оценка потенциальных клиентов: С помощью HubSpot агентства могут автоматически отслеживать и оценивать потенциальных клиентов на основе таких взаимодействий, как отправка форм, запросов предложений и активность на веб-сайте. Для агентств, управляющих несколькими продуктами (например, life, auto и health), это позволяет агентам определять приоритетность потенциальных клиентов с наибольшим потенциалом конверсии, сокращая время отклика и увеличивая количество закрытий.
• Автоматизация электронной почты и документооборота: автоматизируйте персонализированную рассылку электронных писем для продвижения потенциальных клиентов по воронке продаж. Например, агентства могут отправлять напоминания о продлении или индивидуальные предложения по политике, основанные на поведении и предпочтениях клиентов.
• Настраиваемые информационные панели: Создавайте информационные панели для мониторинга ключевых показателей эффективности, таких как применение политик, производительность агентов и эффективность кампаний. Платформа не предоставляет шаблонов информационных панелей специально для страховой отрасли, но агентства могут настроить готовые информационные панели в соответствии с конкретными потребностями.
• Интеграция с CRM: Объедините маркетинговые усилия с данными о клиентах в CRM HubSpot, чтобы отслеживать весь путь клиента, от приобретения до удержания. Это позволяет агентствам выявлять точки соприкосновения, которые вносят наибольший вклад в продажи и продление политики.

Лучше всего подходит для: Расширенной веб-аналитики и отслеживания взаимодействия с клиентами для оптимизации цифрового взаимодействия.

Ценообразование: Свободный

Рейтинг G2: 4.5

Google Analytics - это мощный инструмент для отслеживания и анализа взаимодействия с пользователями на различных цифровых платформах, помогающий страховым компаниям понимать поведение клиентов и оптимизировать свои маркетинговые усилия. 

• Настраиваемое отслеживание конверсий: Google Analytics помогает отслеживать важные действия, такие как запросы предложений по страховым полисам, претензии и консультации агентов. Эти показатели демонстрируют эффективность кампаний в достижении важных конверсий и выявляют узкие места в воронке продаж.
• Межканальная атрибуция: отслеживание взаимодействия с клиентами по таким параметрам, как клики по объявлениям, посещения веб-сайтов и контактные формы агентов. Определите, какие каналы и кампании стимулируют запросы о полисах, например, предложения по автострахованию или заявки на медицинское страхование, чтобы лучше распределять ресурсы.
• Анализ поведения пользователей: GA4 предоставляет подробные данные о том, как потенциальные страхователи взаимодействуют с вашим сайтом, от целевых страниц до точек выхода. Эти данные помогают выявить намерения пользователей и оптимизировать функции веб-сайта, чтобы лучше ориентировать клиентов в процессе принятия решений.
• Сегментация аудитории: создание профилей целевой аудитории на основе демографических, географических или специфических потребностей в страховании (например, арендаторов, домовладельцев или бизнеса). Например, создайте сегменты для тех, кто ищет полисы с высоким доходом, или для пользователей, интересующихся конкретными видами страхования, что позволит проводить целенаправленные кампании, повышающие конверсию.
• Отслеживание с разных устройств: Объедините взаимодействие пользователей с настольных компьютеров, планшетов и смартфонов в единое представление о клиентах. Эта функция необходима для понимания работы с несколькими устройствами, например, когда пользователь отправляет запрос на расценки на мобильном устройстве и завершает его на настольном компьютере.
• Интеграция с Google Ads: Сопоставьте данные об эффективности рекламы с поведением на сайте, например, с заполненными предложениями или заявками на получение страховых полисов, чтобы оценить рентабельность кампаний, нацеленных на сегменты клиентов с высокой стоимостью. Это гарантирует, что рекламные бюджеты будут потрачены на стратегии, которые обеспечивают наиболее выгодное привлечение клиентов.

Рекомендации по инструментам

Google Analytics 4 не является универсальным программным обеспечением для анализа страховых случаев, поскольку оно изначально не соответствует требованиям HIPAA, что может стать серьезной проблемой для страховых компаний, брокеров и агентов, занимающихся страхованием жизни и здоровья людей с ограниченными возможностями.

Хотя HIPAA не затрагивает большинство компаний, занимающихся страхованием имущества и от несчастных случаев, те, кто работает с защищенной медицинской информацией (PHI), должны убедиться, что их аналитические инструменты соответствуют строгим стандартам конфиденциальности и безопасности. Агентства, работающие в этих областях, должны тщательно оценить, соответствует ли Google Analytics 4 их требованиям к соблюдению требований законодательства, или изучить альтернативные платформы, разработанные для отраслей, регулируемых HIPAA.

Mixpanel предлагает надежные возможности, такие как отслеживание путешествий пользователей, когортный анализ и расширенная сегментация, что делает его простой заменой GA4 с дополнительными преимуществами в области безопасности.

Лучше всего подходит для: Упрощения управления данными, повышения наглядности результатов и максимальной эффективности маркетинговых усилий.

Ценообразование: Индивидуальное ценообразование с учетом ваших потребностей, свяжитесь с командой, чтобы запросить ценовое предложение. 

Рейтинг G2: 4.5

Improvado - это надежная платформа маркетинговой аналитики, которая позволяет страховым компаниям объединять и анализировать свои маркетинговые данные по различным каналам и источникам. Разработанная для оптимизации сложных рабочих процессов, она обеспечивает автоматизацию, интеграцию и аналитику на основе данных.

• Централизованная интеграция данных: Improvado объединяет данные с более чем 500 маркетинговых и сбытовых платформ, онлайн, офлайн и сторонних источников данных, включая CRM-системы, рекламные платформы, партнеров агентств, а также данные о продажах в автономном режиме от агентов на местах. Это означает, что страховые агентства могут легко подключать точки соприкосновения с клиентами от цифровых кампаний до взаимодействия с агентами и получать четкое представление о рентабельности инвестиций по всем каналам продаж.
• Механизм преобразования данных: Страховые агентства работают с сильно фрагментированными источниками данных. Improvado объединяет разрозненные данные в единое представление с помощью усовершенствованной платформы преобразования, включая отображение с помощью искусственного интеллекта в один клик, смешивание, группировку и объединение данных. Это позволяет без проблем выполнять сложные аналитические задачи и повышает скорость и точность получения аналитических данных.
• Межканальная атрибуция: На основе агрегированных данных Improvado помогает страховым брендам соотносить конверсии и доходы с маркетинговыми взаимодействиями, используя общие модели атрибуции в одно касание, мультитач или пользовательские.  
• Масштабируемая архитектура: Improvado поддерживает большие объемы данных, что делает его подходящим для страховых агентств корпоративного уровня, управляющих сложными кампаниями в нескольких регионах и каналах.
• Отслеживание эффективности в режиме реального времени: Improvado предоставляет надежное решение для повышения эффективности маркетинговых кампаний, обеспечения безопасности бренда и отслеживания соответствия требованиям к данным. Он отслеживает соблюдение заранее определенных правил, показателей эффективности и выдает предупреждения о любых аномалиях, проблемах или отклонениях показателей.
• Настраиваемые информационные панели: Improvado предоставляет готовые шаблоны информационных панелей для различных вариантов использования маркетинговой аналитики. Профессиональная сервисная команда Improvado может создать индивидуальную информационную панель, соответствующую вашим бизнес-целям.
• Соответствие нормативным требованиям: Improvado - это решение, соответствующее требованиям HIPAA и GDPR. Платформа включает в себя надежное шифрование, регулярные аудиты и оценки, что делает ее надежным инструментом для агентств, предлагающих товары для здоровья, жизни или инвалидности   

Решение сложных задач, связанных с поиском покупателя, и автономная атрибуция?Improvado помогает специалистам по страховому маркетингу объединить данные из онлайн- и офлайн-каналов, предоставляя четкое представление об эффективности кампаний и точках соприкосновения с клиентами. Упростите аналитику и получите лучшие результаты.Получите возможность узнать больше

Лучше всего подходит для: Объединения разрозненных источников данных и обмена данными между партнерами и подразделениями.  

Ценообразование: Модель ценообразования, основанная на использовании, рассчитанная на основе затрат на вычислительные ресурсы, хранение данных и облачные сервисы. 

Рейтинг G2: 4.6

Snowflake - это облачная платформа для обработки данных, которая позволяет страховым компаниям эффективно управлять и анализировать огромные объемы данных, расширяя их возможности в области маркетинговой аналитики. Ее масштабируемая архитектура и расширенные функции позволяют страховщикам получать полезную информацию, оптимизировать операции и улучшать качество обслуживания клиентов.

• Единая платформа обработки данных: объедините данные о полисах страхования, обработке претензий, взаимодействии с клиентами и маркетинговых платформах в единый источник достоверной информации. Это позволяет страховым агентствам анализировать весь жизненный цикл клиента, от приобретения до удержания, обеспечивая четкое представление о поведении клиентов и влиянии кампании.
• Обмен данными в режиме реального времени: Получите доступ к наборам данных в режиме реального времени и делитесь ими с партнерами, перестраховщиками или сторонними поставщиками, чтобы обогатить профили клиентов и повысить точность андеррайтинга. Страховые компании могут использовать эти данные для создания более персонализированных маркетинговых кампаний и повышения качества привлечения клиентов.
• Масштабируемая обработка данных: Масштабируемая инфраструктура Snowflake позволяет обрабатывать огромные массивы данных из нескольких каналов для расширения аналитических возможностей. Например, страховщики могут эффективно обрабатывать данные с устройств Интернета вещей, телематических систем и колл-центров для уточнения прогнозных моделей и лучшего понимания профилей рисков клиентов для целевых кампаний.
• Безопасность данных и соответствие требованиям: Используйте встроенные функции, такие как сквозное шифрование, контроль доступа на основе ролей и автоматизированные проверки соответствия требованиям, для защиты конфиденциальных данных страхователей. Эти возможности обеспечивают соответствие отраслевым нормативам, таким как HIPAA или GDPR, что делает Snowflake надежным выбором для компаний, осуществляющих страхование здоровья и жизни.
• Расширенная интеграция аналитики: интеграция с инструментами машинного обучения позволяет создавать прогнозные модели для сегментации клиентов, анализа оттока и вероятности продления полиса. Это помогает страховщикам выявлять перспективных клиентов и адаптировать свои кампании таким образом, чтобы максимизировать рентабельность инвестиций и удовлетворенность клиентов.

Руководство по использованию информационной платформы Improvado, управляемой агентами, с помощью инструмента Snowflake.

Страховые компании могут расширить свои возможности Snowflake за счет интеграции Improvado, которая предлагает маркетинговую аналитику корпоративного уровня непосредственно в Snowflake AI Data Cloud.

• Эта интеграция обеспечивает плавное преобразование и гармонизацию данных без использования кода, позволяя страховщикам консолидировать маркетинговые данные из различных источников, создавать рабочие процессы, сопоставлять поля и создавать пользовательские формулы непосредственно в Snowflake.
• Благодаря усовершенствованным алгоритмам профилирования данных Improvado обеспечивает согласованность и качество данных, предоставляя точную и достоверную информацию для принятия решений.
• Кроме того, такие функции, как аналитика кампаний и аналитические материалы, позволяющие принимать практические решения, помогают страховщикам оптимизировать маркетинговые показатели и повысить рентабельность расходов на рекламу.

Лучше всего подходит для визуализации страховых данных и кросс-функционального анализа.

Цены: для каждого рабочего места, для каждого пользователя или индивидуальные цены.

Рейтинг G2: 4.1

GoodData - это более универсальная аналитическая платформа, которая помогает страховым компаниям извлекать ценную информацию из всех сфер деятельности, включая маркетинг, андеррайтинг, урегулирование претензий и управление клиентами. 

• Настраиваемые информационные панели: Используйте GoodData для создания специализированных информационных панелей для отслеживания ключевых показателей эффективности, таких как запросы о политике, конверсии потенциальных клиентов и рентабельность инвестиций в кампании. 
• Встроенная аналитика: GoodData позволяет брендам интегрировать аналитику непосредственно в порталы, ориентированные на клиентов, платформы агентов или партнерские системы. Например, агенты могут получить доступ к информационным панелям, отображающим стоимость жизни клиента, предпочтения в политике и историю претензий, чтобы предоставлять более персонализированные рекомендации по политике и улучшать удержание клиентов.
• Интеграция данных из нескольких источников: GoodData подключается к нескольким базам данных, что позволяет ит-отделу интегрировать данные из CRM-систем, маркетинговых платформ, баз данных заявок и многого другого в единую аналитическую среду. Однако, прежде чем передавать данные в GoodData, страховые компании должны подготовить и консолидировать свои данные, поскольку GoodData изначально не занимается подготовкой данных. 
• Возможности прогнозной аналитики: GoodData предоставляет модели машинного обучения для прогнозирования ключевых тенденций, таких как риски оттока клиентов, вероятность обновления или вероятность мошенничества. Эти аналитические данные позволяют страховщикам внедрять активные маркетинговые стратегии, такие как целенаправленные напоминания о продлении или кампании по борьбе с оттоком средств для владельцев ценных полисов.
• Управление данными и соблюдение требований: Платформа соответствует стандартам HIPAA и GDPR и предлагает такие функции, как контроль доступа на основе ролей и контрольные журналы. Это означает, что компании, занимающиеся страхованием здоровья и жизни, могут безопасно использовать GoodData.

Совет профессионала

GoodData - это универсальное программное обеспечение для страховой аналитики, которое предоставляет инструменты для мониторинга и анализа обработки претензий, эффективности андеррайтинга и общей операционной эффективности. Это позволяет страховым компаниям получать межфункциональную информацию, которая способствует принятию более взвешенных решений.

Например, отделы маркетинга могут сотрудничать с андеррайтинговыми службами для оценки прибыльности конкретных сегментов клиентов путем анализа типов полисов, уровней риска и стоимости жизни. Эти аналитические данные гарантируют, что кампании будут нацелены на выгодных страхователей с низким уровнем риска, которые вносят наибольший вклад в долгосрочную прибыльность. Аналогичным образом, данные о претензиях могут быть интегрированы для выявления закономерностей, таких как частые претензии в определенных демографических группах, для дальнейшего уточнения ориентации на клиентов и стратегий андеррайтинга.

Аналитика данных в страховой отрасли используется для оценки рисков, оптимизации ценообразования, улучшения привлечения клиентов и оптимизации обработки претензий. Анализируя данные о взаимодействии с клиентами, полисах и внешних источниках, страховщики могут выявлять закономерности, прогнозировать тенденции и принимать решения, основанные на данных, для повышения операционной эффективности и предоставления более персонализированных услуг.

Ключевые показатели эффективности (KPI) в страховании включают такие показатели, как коэффициент убыточности, который измеряет соотношение выплаченных страховых выплат к полученным премиям; коэффициент удержания, который отслеживает лояльность страхователей; и рост нового бизнеса, который оценивает приобретение новых полисов. К другим важным показателям эффективности относятся средняя стоимость страхового возмещения и совокупный коэффициент, которые позволяют получить представление о прибыльности и операционной эффективности.

Маркетинг в страховой отрасли играет важную роль в укреплении доверия к бренду, информировании потребителей о сложных продуктах и привлечении клиентов. Он согласовывает обмен сообщениями с потребностями клиентов, эффективно сегментирует аудиторию и использует стратегии, основанные на данных, для оптимизации кампаний, что позволяет страховщикам находить нужных потенциальных клиентов и удерживать существующих страхователей.

Лучшие решения для страховой аналитики зависят от конкретных потребностей. Для централизованного хранения и интеграции данных Snowflake предлагает надежное хранилище данных с возможностью масштабирования. Improvado идеально подходит для консолидации и анализа маркетинговых данных из нескольких источников, что позволяет лучше понять эффективность кампании. Для бизнес-аналитики GoodData предоставляет расширенную аналитику и отчетность с функциями, адаптированными для управления претензиями, сегментации клиентов и анализа андеррайтинга, что делает ее комплексным инструментом для страховых операций.

‍

Роман Виноградов Вице-президент по продуктам ImprovadoRoman - вице-президент по продуктам Improvado. В своей роли он руководит видением продукта, стратегией и реализацией, позволяя брендам консолидировать все свои маркетинговые данные в одном централизованном месте, не требуя поддержки разработчиков. Роман также является членом технологического совета Forbes и консультантом в Berkeley SkyDeck Europe, где он вносит свой вклад в развитие интеллектуального лидерства и поддерживает стартапы, ориентированные на искусственный интеллект. https://improvado.io/blog/insurance-analytics-software